別成為 他們的幫兇
時間：2023-08-24 08:11:19
(資料圖片僅供參考)
《孤注一擲》里的這個詐騙細節，你注意到了嗎？
被害人阿天充值了800萬到網絡賭博平臺賬戶，而陸經理在短短5分鐘內，通過幾百張銀行卡，就將這800萬“洗白”套現，這一步，按照行話叫做“跑分”。
犯罪分子把錢迅速分流到多個二級銀行卡中，再從二級賬戶分流到多個三級賬戶，這當中的金額越小就越隱蔽，800萬贓款迅速被稀釋成無數筆“洗白”后的資金，最后轉到陸經理掌握的幾百個子賬戶。
那么，這么多子賬戶又是從哪里來的呢？
不少人會為了蠅頭小利，以幾百甚至幾十塊的價格將自己的銀行卡借給他人，或把身份證交給別人，用于銀行開戶。有些人甚至認為，只要自己沒有詐騙的行為，一旦事發也不用承擔刑事責任。
不，這些行為就是電信詐騙的幫兇！
在這個“洗錢”過程中，負責收卡的“卡農”，和有償提供銀行卡等賬號的“卡仔”，他們為境外的電信網絡詐騙提供了支付結算的幫助，涉嫌【幫助信息網絡犯罪活動罪】；其中對于明知錢款來源是犯罪所得，直接實施了轉賬、取現等行為的，還涉嫌【掩飾、隱瞞犯罪所得罪】； 程度更深的，甚至有可能涉嫌【詐騙罪】的共犯，都要承擔刑事責任，刑期則以法院最后認定的犯罪事實而定。
另外，電影里還有一個法律小bug，大家發現了嗎？
關注我，下期視頻告訴你！
我是陶淳，你身邊的法律參謀。
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