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智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，摩根大通發(fā)表中國銀行業(yè)次季業(yè)績前瞻報(bào)告，預(yù)計(jì)上市中資銀行將于8月下旬開始公布2026年次季業(yè)績。該行預(yù)期，國有大行次季的收入將同比增長約6%，利潤同比增長約3%，表現(xiàn)將跑贏股份制商業(yè)銀行(收入及利潤料均同比增長1%)。在個股層面，該行在業(yè)績公布前看好農(nóng)業(yè)銀行(01288)、中國銀行(03988)、工商銀行(01398)、建設(shè)銀行(00939)及交通銀行(03328)。

摩根大通指出，行業(yè)次季凈利息收入預(yù)計(jì)錄得正增長，凈息差按季輕微收窄1個基點(diǎn)，主要由于貸款組合惡化及存款重新定價(jià)的效益減退；同比計(jì)次季凈息差料持平。手續(xù)費(fèi)收入方面，同比增速預(yù)計(jì)由首季的5%放緩至次季的3%，其中財(cái)富管理相關(guān)費(fèi)用保持強(qiáng)勁，但零售銷售疲弱將令銀行卡費(fèi)用承壓，建設(shè)銀行及浦發(fā)銀行(600000.SH)次季手續(xù)費(fèi)收入或錄得同比負(fù)增長；郵儲銀行(01658)的手續(xù)費(fèi)收入增速則料為國有大行中最高。此外，零售資產(chǎn)質(zhì)量壓力料將持續(xù)，不良貸款新生成量維持高位，預(yù)計(jì)行業(yè)平均減值撥備將同比上升10%。

該行補(bǔ)充，五大國有行(農(nóng)行、中行、交行、建行及工行)的收入及利潤增速預(yù)計(jì)將強(qiáng)于行業(yè)平均水平，主要受惠于穩(wěn)健的凈利息收入、按季穩(wěn)定的凈息差以及同比達(dá)中高單位的業(yè)務(wù)量增長。在國有大行中，由于建行、工行及交行的非手續(xù)費(fèi)收入基數(shù)較高，該行認(rèn)為農(nóng)行及中行的收入和利潤具備更多上行空間。相反，招商銀行(03968)及中信銀行(00998)次季利潤增速料與首季持平；郵儲銀行因信用成本較高，其利潤增速或慢于國有同行；民生銀行(01988)、光大銀行(06818)、興業(yè)銀行(601166.SH)及華夏銀行(600015.SH)盈利增長較弱或會令市場失望。

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