警惕“幫信”陷阱！檢察官帶你揭開“幫信罪”面紗
時間：2023-08-27 16:39:12
“想成功，先發瘋，不顧一切向錢沖。”“今天睡地板，明天當老板，加油加油！”這些癲狂夸張的口號背后，是一場人性的豪賭。近日，反電信網絡詐騙電影《孤注一擲》正在影院熱映，影片取材于上萬例真實詐騙案例，每個角色和橋段都是許多真實案件、真實人物的縮影。
8月23日，山西省太原市人民檢察院向社會發布信息，作為年輕群體最易踩坑的犯罪類型，幫助信息網絡犯罪活動罪（即“幫信罪”）發案率最高。根據辦案數據顯示，被告人呈現年輕化、低文化程度態勢。
大學生為“彎道超車”誤入幫信陷阱
(資料圖片僅供參考)
“聽說有了前科，以后進國企或是考編制就沒可能了。如果能繼續學習的話，我想好好把學上完，盡量畢業以后找個進私企的工作……”訊問室里，小強（化名）埋頭低聲說，眉眼間流露的盡是悔意。
近日，嵐縣的李四（化名）報警求助，稱自己被電信詐騙30余萬元。公安機關經偵查，將涉嫌幫信罪的小強提請嵐縣人民檢察院審查逮捕。
承辦檢察官了解到，案發前小強系在校大學生，因在大學期間休學當兵，認為自己趕不上同齡人的腳步。為了能彎道超車，心急的小強想通過開網店證明自己，但因缺資金遂在網上找人辦理信用卡。在對方的誘騙下，為了提高信用卡額度請其幫自己的銀行卡刷大額流水，后在明知對方利用信息網絡實施犯罪的情況下，仍提供銀行卡為騙子提供犯罪便利。經刑偵平臺查詢，除李四外，還有多名受害人的被騙資金流入小強卡中。接到公安機關的電話后，小強主動到當地派出所投案，如實供述罪行。
檢察官考慮到小強未來的道路還很長，鑒于他具有自首、認罪認罰等法定從寬情節，且其沒有前科劣跡，無主觀惡意等情形，最終對其作出不批準逮捕決定。
案發后很多年輕人不以為然
“為賺快錢、走捷徑，大量幫信者輕而易舉淪為電詐騙子的犯罪工具。這其中，很多是學生。他們短短的人生履歷上還沒有來得及記錄榮譽，就添了一處前科劣跡，不免讓人痛心。”檢察官介紹，根據最高檢數據顯示，幫信罪成為第三大罪名，近九成幫信罪的涉案人員為80后、90后，其中18周歲到28周歲的占比最大。8月7日，太原公安興華責任區刑警隊民警抓獲6名犯罪嫌疑人，并依法刑事拘留。此案中，幾名嫌疑人為牟取非法利益，不惜出租、出借銀行卡，并通過刷臉識別幫電詐分子轉移資金。這其中，23歲的湖北籍男子韓某便是主犯之一，落網后，其稱“沒想到事情會這么嚴重”。
“我就是想換新手機，對方承諾我把銀行卡借給他幾天，手機的事他來辦！”不久前，一名運城籍在校生因涉嫌幫信罪被公安機關約談。據悉，該學生與拉他入伙的人并不熟悉，只是因為其承諾事后給他換一部手機，就落入犯罪分子的圈套。
“這些涉罪的年輕群體真的很可惜，也很可悲。有時警察找上門了，他們都不以為然。”民警介紹，從近年來的數據來看，“兩卡”已經成為電信網絡詐騙犯罪分子實施詐騙、轉移贓款的重要工具。部分在校學生由于社會閱歷不足、法治觀念淡薄，成為非法買賣“兩卡”的重要群體之一。不久前，我省警方打掉了一個涉案金額達3000余萬元的電信網絡詐騙洗錢團伙，該團伙共有20多人，其中有一半是未成年人或在校學生。
辦案人員介紹，在利益誘惑面前，涉世未深的學生群體更易迷失方向，一步步陷入違法犯罪的泥潭。他們從辦卡、賣卡發展到組織收卡、販卡，成為潛伏在校園中的“卡商”。很多在校大學生出售自己的銀行卡、手機卡，有時僅僅是為了充值網游，或是請朋友吃頓飯。
學生群體為何屢踩坑幫信罪
“法律意識淡薄，難抵利益誘惑，是在校學生落入幫信罪陷阱的主要原因。這也是我們一直在普及校園反詐宣傳工作的緣由。”參與辦理多起此類案件的檢察官介紹，除了上述原因，“傳染”強，也是校園幫信罪現象高發的特征。通常情況下，學校里只要有一人參與“兩卡”外借，宿舍內的其他人以及他的同班同學就極易被卷入其中，“就像一系列的連鎖反應，一個人帶一個宿舍入坑，從一個宿舍到一個班級，發展得很快。因為孩子們覺得這錢來得太容易了。”
此外，被脅迫、教唆、利誘也是校園幫信罪的特征。一些實施電信網絡詐騙犯罪的成年人利用法律對未成年人從輕、減輕處罰的特殊政策，大肆脅迫、教唆、利誘未成年人參與、實施電信網絡詐騙犯罪，致使這些未成年人參與到收“兩卡”、洗錢等環節中。
“還有就是此種犯罪行為周期短、隱蔽性強。學生要是偷偷參與，家長和老師很難及時發現。”檢察官介紹，此前他就曾接觸過一起案例，孩子為一點蠅頭小利將電話卡“出租”出去，家長打孩子的電話打不通，孩子編瞎話說卡丟了，過兩天就補辦。直到公安機關找上門來，家長才知道孩子“出租”電話卡牟利。
常規電詐案中的幾個關鍵人物
為了讓廣大學生群體深刻理解此類行為的危害性，先介紹下常規電詐案中的幾個關鍵人物：
“話務員”是負責撥打詐騙電話的人，“水房”是負責洗錢的人，“卡農”是到處收購銀行卡的人。
為什么出售銀行卡成了最常見的幫信罪？因為犯罪分子收到贓款時為了確保安全，需要先“跑分”洗錢，把錢洗白了才轉到自己的賬戶。“跑分”過程中，就需要借助大量的他人銀行卡。
在準備階段，“卡農”會通過各種渠道在全國各地收購銀行卡。儲備大量銀行卡后，“話務員”上場，他們在電話中讓受害者把錢匯到一張收購來的銀行卡中。
這頭贓款剛到賬，另一頭“水房”馬上開始行動。他們通過網購、轉賬等方式，把錢迅速分流到多個二級銀行卡里，再從二級卡分流到多個三級卡。如此一來，一筆贓款被稀釋成無數筆正常的資金，最后轉到犯罪分子賬戶下。這個“讓錢流動起來”的過程就叫“跑分”。
想必大家已經看出來銀行卡有多重要了，它們就相當于犯罪分子的得力助手，不僅能把贓款洗白，還增大了公安追查難度。所以對電信網絡詐騙分子來說，銀行卡當然是越多越好。自然，把銀行卡售賣給不法人員，也就成了最常見的幫助電信網絡詐騙犯罪的方式。
除了賣卡，還有一個常見的幫信罪形式就是幫助犯罪分子拉微信群，這個“兼職”很多學生也容易踩坑。騙子聲稱，只需要把人拉進微信“理財”群，就能獲得可觀的提成。動動手指拉拉人就能賺錢，你干不干？拉人進微信群后，等待你的有可能是法律的制裁。盡管沒有直接參與詐騙，但拉人的行為給電信網絡詐騙提供了幫助，就已經構成幫信罪。
總而言之，不管是賣銀行卡還是拉微信群，為了一點利潤就選擇幫助電信網絡犯罪，不僅害了自己，還連累了親人非常不值得。
