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期商也卷“818理財節”?——探秘期商的財富管理轉型之路

來源:期貨日報 時間:2023-08-24 02:49:05

中信期貨第二屆“818理財節”于8月8日拉開帷幕。此次活動持續至8月31日,秉持著“讓理財更輕松”的理念,為投資者帶來更豐富、新穎的活動體驗。

2017年以來,由券商、基金公司開展的818理財節已然成為金融行業的常規活動,金融機構通過“造節”的方式來不斷向全市場投資者普及理財知識,宣傳公司財富品牌,引導投資者樹立科學的投資理念。截至目前,每年有超過50家的券商、基金公司舉辦“理財節”活動。

隨著期貨公司財富管理業務的快速發展,“理財節”活動開始受到部分期貨公司的青睞。相較于券商和基金公司,“理財節”在期貨行業還是初露頭角。作為期貨行業的頭部公司,中信期貨2022年成功舉辦了第一屆“818理財節”并得到了業內外廣泛關注。


【資料圖】

中信期貨“818理財節”活動精彩紛呈

據悉,本屆中信期貨818理財節為參與的投資者提供了理財大禮包、邀請有禮、答題抽獎等多重福利活動,投資者可以在活動界面解鎖權益大禮包;邀約好友疊加獎勵;在線答題寓教于樂,多種活動精彩紛呈。

在線直播是券商、基金公司理財節的重要活動形式之一。中信期貨從自身專業屬性出發,集結行業專家,揭秘大宗商品視角下的資產配置,在線探討新形勢下的理財新思考。將積分福利置入直播中,在學習的同時增添趣味性。

除了直播,中信期貨還為投資者準備了同臺競技的期貨模擬大賽舞臺。本屆期貨模擬爭霸賽將根據參賽者模擬賬戶收益情況進行總榜和周榜評選。

期貨及衍生品是傳統財富管理手段的有益補充

近年來,期貨行業迎來了高速發展,行業規模、公司業務體量、投資者數量等方面都得到明顯的提升。當市場發展到一定階段,財富管理自然成為金融機構經紀業務轉型的主要方向之一。

隨著經濟環境的發展與變化,投資者的財富管理需求正在逐步走向理性,其目標不是追求最高收益,而是分散風險、保障資產的安全與財富的傳承。相比傳統財富管理手段來說,期貨及衍生品是一種有益的補充。具體來看,其對于財富管理的作用主要體現在以下幾個方面:

1.優化資產配置結構

期貨及衍生品工具有雙向交易的優勢,可以拓展現有財富產品設計邊界,為資產配置策略增加多樣性及靈活性。長期來看,海內外的大宗商品類期貨及衍生品與股票和債券的相關性較低,通過低相關性資產類別的合理配比實現分散投資組合風險的目的。尤其在危機爆發、各類投資標的皆受沖擊的情況下,基于期貨及衍生品構建的CTA策略有機會對沖極端風險事件,作為多元化分散投資工具,具有較好的防御性功能。

2.提升風險管理能力

期貨及衍生品具有對沖風險的作用,可以成為平滑產品凈值波動、滿足精細化風險管理要求的金融工具。在期貨及衍生品的幫助下,財富管理與風險的關系可以從單純的規避,轉化為對其進行主動管理,甚至可以通過對風險的有效管理來獲得一定收益,這也是財富管理專業性的價值體現。

3.豐富金融產品體系

傳統財富管理產品主要為權益類、債券類、現金管理等各類投資策略,而期貨及衍生品類策略的加入,則很大程度上豐富了財富管理的產品線,為投資者提供了多樣化的選擇。期貨及衍生品可以給投資者的財富管理配置中提供多種獨立于權益市場走勢的產品,如CTA、雪球、套利策略、市場中性策略等。

具有衍生品綜合服務特色的期商財富管理

中信期貨于2014年取得基金銷售業務的經營許可證,率先引領期商財富管理業務能力的突破和創新。自2020年以來,中信期貨的財富管理業務全面鋪開,走出具有衍生品綜合服務特色的期商財富管理發展道路。

1.金融產品不斷豐富服務體系持續完善

中信期貨依托自身專業優勢,形成了海量公募基金產品池,并經過嚴格的遴選準入,搭建了策略類型豐富的私募基金產品貨架,涵蓋了債券策略、股票策略、宏觀策略、指數增強,以及具有衍生品特色的管理期貨(CTA)、市場中性、雪球結構等策略產品。同時堅持打造標準化與個性化相結合的服務體系,涵蓋產品的售前、售中、售后全流程,為客戶提供“陪伴式”服務。通過遍布全國的分支機構人員,服務觸達到每一位財富客戶。

2.互聯網生態加速布局金融科技持續賦能

打造開放型互聯網生態圈,通過矩陣化渠道建設及公私域流量聯動是服務線上海量零售客群的關鍵。中信期貨以直播、短視頻、圖文研報等新型內容形式為抓手,立足于期貨及衍生品專業研究能力,依靠即時、優質、智能的線上服務滿足客戶碎片化、個性化的需求。緊跟時代發展方向,圍繞數字化轉型發展的國家戰略,借助“數字技術、數據要素”雙輪驅動引領打造行業數字化發展生態圈,深化科技賦能,加速財富管理業務轉型升級,加快金融科技的迭代和服務模式的創新,打造“人+科技”互聯網工具。

中信期貨財富管理業務負責人汪陵楓表示,未來大型綜合化期貨公司的重要發展方向是為客戶提供優質的金融資產和一站式的綜合金融服務,讓客戶充分享受金融市場所帶來的便利和收益。隨著我國財富管理市場的不斷發展成熟以及更多期商在財富管理業務中的持續探索和求變,在未來大財富管理的時代浪潮里,以期貨及衍生品為特色的期貨公司必將扮演更加重要的角色。

(文章來源:期貨日報)

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